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长江养老推进存量产品估值调整

落实《保险资产管理产品估值指引(试行)》长江养老推进存量产品估值调整为促

为促进保险资产管理机构建立健全保险资产管理产品估值管理体系,提升产品估值和净值计量规范水平,保护投资者合法权益,中国保险资产管理业协会于2020年4月17日发布了《保险资产管理产品估值指引(试行)》(以下简称“指引”)。中国太保集团旗下养老金管理机构长江养老认真贯彻落实《指引》相关要求,制定了详细的工作计划,同时聘请了外部专业咨询机构协助开展整体工作。对于存量产品,长江养老结合实际情况制定了分阶段推进实施计划,第一阶段目标为满足并符合现行会计准则的估值调整。

具体来看,一是明确《指引》适用的产品范围,梳理并全面分析所涉及产品的全量合同及底层标的资产;二是预先测算评估并不断优化方案,最大程度保障投资人利益,尽可能减少估值调整对投资人产生的净值波动影响;三是围绕调整影响、披露内容及披露方式等事项,提前与投资人和托管人充分沟通,确保调整方案平稳实施。据了解,后续,长江养老还将结合资管新规与新会计准则的双重要求,进一步做好中长期规划。

总体上,长江养老按照《指引》要求建立健全估值与减值管理体系。一方面,强化估值管理组织架构,明确估值管理工作贯穿产品的投前、投中和投后各环节,由公司管理层估值工作负责人牵头,将产品的投前、投中和投后各部门专业人员补充进估值工作小组,同时在各估值部门中统一设置估值专岗,由各相关部门主动履行估值责任,共同建立估值管理协同机制。另一方面,强化估值管理制度保障,迅速启动并落实《长江养老股份有限公司产品估值管理办法》和《长江养老股份有限公司产品减值管理办法》的制度建设工作,并通过对存量业务估值现状的梳理,对照标准,弥补差距,明确实施范围,制定落地方案。

长江养老方面表示,下一步,将继续坚定贯彻中国太保集团转型2.0战略,以“三最一引领”的目标与愿景为指引,在中国保险资产管理业协会的大力支持下,进一步凝聚内外部力量,不断完善估值管理体系建设,通过行业研讨与同业交流等方式加强内部培训,切实提升公司估值管理能力及内控管理水平,确保保险资管产品估值工作的有序规范开展,加快推动保险资管产品的净值化转型。

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