稳妥有序推进险资ESG投资

□记者 朱艳霞
近日,《中国银行保险报》从银保监会获悉,银保监会正在抓紧研究制定保险资金ESG投资指引,拟在产品设计、投资流程、风险识别、尽责管理、信息披露、自律管理等方面明确相关原则,细化有关要求

稳妥有序推进险资ESG投资

□记者 朱艳霞

近日,《中国银行保险报》从银保监会获悉,银保监会正在抓紧研究制定保险资金ESG投资指引,拟在产品设计、投资流程、风险识别、尽责管理、信息披露、自律管理等方面明确相关原则,细化有关要求,为保险资金树立ESG投资理念、更好推进ESG投资等提供指导。

“保险资金长期投资、价值投资和审慎投资的特征与ESG投资理念是契合的,需要保险机构在投资管理和风险管理的各个流程中嵌入ESG理念,同时发挥好对被投资对象的尽责管理责任,推动实现可持续增长。”银保监会有关部门负责人表示。

提供政策支持

近年来,银保监会持续推进深化保险资金运用市场化改革,不断释放保险资金投资活力,为积极开展绿色投资、价值投资、责任投资等提供有效的政策支撑;陆续放开保险资金开展财务性股权投资的行业限制,允许保险资金参与国债期货交易,投资债转股投资计划、公开募集基础设施证券投资基金;进一步优化保险公司权益类资产投资比例监管,完善保险机构投资管理能力制度设计;印发《保险资产管理产品管理暂行办法》及配套细则,统一保险资管产品规则体系和业务监管框架。

截至2021年6月末,保险资金运用余额约23.11万亿元,同比增长14.86%;累计实现收益5758.35亿元,同比增长8.32%。保险资金运用效能不断提升。

2021年7月,银保监会指导中国保险资产管理业协会组织部分行业机构代表及相关领域专家,召开“双碳”目标背景下保险资金绿色投资专题座谈会,听取行业机构在推进ESG投资和绿色投资方面面临的问题,探讨现阶段推进相关工作的可行方案和意见建议。

2021年8月中旬,银保监会资金部牵头成立包括公司代表、行业协会、高校研究机构在内的保险资金ESG研究课题小组,就保险资金ESG投资现状、机遇及挑战进行深入分析,并就保险资金ESG投资原则、绿色投资标准、数据化建设、评价考核机制等开展深入研究。据了解,保险资金ESG研究课题小组旨在通过基础研究工作,吸收借鉴国内外优秀实践经验,凝聚行业机构在贯彻落实ESG投资理念方面的共识,并为下一步推进制定监管政策提供智力支持。

相关投资超9000亿元

上述银保监会相关部门负责人介绍,保险资金通过私募股权基金、产业基金、政府和社会资本合作(PPP)等方式,直接参与了一批能源、环保、水务、防污等领域的绿色项目投资,并通过绿色债券投资、资管产品投资等方式进一步支持了绿色金融发展。据不完全统计,截至2021年6月末,保险资金通过债券、股票、资管产品等方式投向碳达峰、碳中和以及绿色发展相关产业的账面资金余额超过9000亿元。

同时,保险资产管理公司在长期管理保险资金的过程中,培育了良好的长期金融资产创设能力,通过债权投资计划、股权投资计划等方式为保险资金、企业年金等长期资金践行ESG投资理念,为包括绿色产业在内的实体经济对接稳定资金来源提供了有力支持。

在绿色投资方面,截至2021年8月底,保险资金实体投资项目中涉及绿色产业的债权投资计划登记(注册)规模达10601.76亿元。其中,直接投向的重点领域包括交通3306.22亿元、能源3211.05亿元、水利695.04亿元、市政设施564.61亿元。保险资金以股权投资计划形式进行绿色投资的登记(注册)规模为114亿元,其中直接投向环保企业股权14亿元、投向清洁能源企业100亿元。

推进险资开展ESG

据了解,中国人寿、中国平安、阳光保险、泰康资产、光大永明资产等保险机构在责任投资、ESG投资等方面积极响应,并探索创新创设ESG保险资管产品。例如,国寿资产根据不同的投资品种,分别制定相应的正面清单和负面清单,推出了保险资管业内的第一只ESG债券指数产品和ESG精选1号保险资管产品;泰康资产在企业长期估值预测过程中纳入ESG因素,为投资提供更加充分的决策支持;平安资产在内部投资决策系统内上线碳中和模块,以更好地捕捉绿色债券相关投资机会。

上述银保监会相关部门负责人表示,下一步,银保监会将继续深化落实党中央、国务院有关决策部署,坚持以深化保险资金运用市场化改革为方向,按照市场化原则和分类监管思路,通过加强政策支持、强化信息披露、推进自律管理、加强协同交流等方式,稳妥有序推进保险资金开展ESG投资。

具体来看,一是抓紧推进保险资金ESG投资指引的研究制定工作。二是充分发挥行业协会等自律组织力量,实现ESG投资信息披露工作制度化、常态化。三是加强与行业机构及相关部门的合作,探索在绿色资产识别、绿色投资标准设定以及风险管理、政策激励等方面的沟通交流,共同营造绿色投资、责任投资的良好氛围。

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